Наследование пенсии. Пенсионные накопления и их выплата после смерти родственника — как получить и кто имеет право на правопреемство? Какая сумма накопительной части пенсии выплачивается наследникам
Законодательными актами РФ четко регламентирован порядок наследования пенсионных накоплений застрахованных граждан после их смерти. С 1 января 2015 года вступили в силу новые Правила выплат наследникам (правопреемникам) средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица.
Наследоваться могут накопительная пенсия и добровольные пенсионные начисления в Негосударственный пенсионный фонд (далее - НПФ).
Накопительная пенсия
Накопительная пенсия представляет собой ежемесячную пожизненную денежную выплату гражданам, которая состоит из пенсионных накоплений застрахованного лица.
Наследуемая накопительная пенсия состоит из:
- сумм, которые работодатель ежемесячно удерживает из заработной платы сотрудника и перечисляет их на его индивидуальный лицевой счет пенсионных накоплений;
- сумм инвестиционного дохода от размещения этих денежных средств.
Находятся указанные средства в Пенсионном фонде России (далее - ПФР) или в Негосударственном пенсионном фонде (далее - НПФ).
С первого января 2009 года у граждан, которые добровольно вступили в программу государственного софинансирования, из отчислений добровольных страховых взносов формируется накопительная пенсия .
Наследованию подлежат средства накопительной пенсии застрахованного лица, учтенные в специальной части его индивидуального лицевого счета, которые не были назначены ему до наступления его смерти . Другими словами, наследовать указанные пенсионные накопления возможно только в случае, если человек не дожил до пенсионного возраста или, выйдя на пенсию, не успел их получить. Если гражданину назначили накопительную пенсию, и он хотя бы один раз ее получил , то все оставшиеся средства на лицевом счете наследованию не подлежат.
Пенсионные накопления граждан, вступивших в государственную программу софинансирования, наследуются не только в части, состоящей из перечисленных страховых взносов, но и в части, состоящей из средств софинансирования (при условии, что они не были назначены или не были получены).
Сложнее обстоит дело с наследованием накопительной пенсии, которая находится в НПФ. Существует два варианта наследования таких выплат: по договору негосударственного пенсионного обеспечения (далее - НПО или ДПО) и по договору обязательного пенсионного страхования (далее - ОПС).
При наследовании по договору НПО или ДПО необходимо брать к руководству общие правила, прописанные в главе V ГК «Наследственное право» , так как специальных нормативных актов по данному вопросу пока не разработано. Наследственным имуществом здесь выступают имущественные права и обязанности, предусмотренные условиями каждого конкретного договора. Такие договора могут быть переоформлены на наследника (правопреемника) или он может заявить о требовании выкупной суммы по нему. В любом случае для оформления наследственных сделок сначала нужно получить в нотариальной конторе свидетельство о праве наследования , которое и будет служить основанием для их совершения.
Лица, имеющие право на наследование накопительной пенсии
Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии, средства которой учтены в специальной части индивидуального лицевого счета умершего лица, могут быть наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону .
Наследниками (правопреемниками) по заявлению являются лица, которых умерший по своей воле и желанию еще при жизни указал в заявлении, оставленном в Пенсионном фонде по месту жительства. Это заявление представляет собой распорядительный документ наследодателя по распределению накопительных средств между наследниками (правопреемниками) и содержит конкретное указание, кому и какие доли пенсионных накоплений перейдут в случае его смерти.
Наследниками (правопреемниками) по закону являются лица, указанные в п. 6 ст. 16 Закона о трудовых пенсиях, а именно - родственники умершего наследодателя, которым произведут выплату накопленных пенсионных средств независимо от их возраста и трудоспособности, но согласно .
Первыми в очередности стоят дети наследодателя, его супруга и родители. Вторыми воспользоваться указанной выплатой смогут сестры, братья и внуки наследодателя, а также его бабушки и дедушки. Наследникам второй очереди накопительную пенсию умершего лица выплатят только при отсутствии заявления на выплату средств от правопреемников первой очереди.
Что касается наследования накопительной пенсии, переведенной в НПФ по договору ОПС, то наследников указывают в отдельном пункте такого договора . Если правопреемников несколько, то также указываются их доли в наследственных средствах. Это не является обязательным условием договора, поэтому в случае отсутствия конкретных лиц, право наследования приобретают наследники по закону.
Срок предъявления требований о наследовании накопительной пенсии
Для наследования накопительной пенсии законодательством установлены определенные сроки.
Так, наследники (правопреемники) пенсионных накоплений, учтенных при жизни застрахованного лица в специальной части его индивидуального лицевого счета, могут обращаться за выплатой указанных средств в течение шести месяцев со дня смерти такого лица в территориальный орган Пенсионного фонда по месту его жительства.
В соответствии с п. 1 и 2 ст. 1183 ГК РФ , суммы накопительной пенсии могут быть выплачены членам семьи умершего лица, которые совместно с ним проживали, а также его нетрудоспособные иждивенцы независимо от факта проживания с кормильцем. Свои требования указанные лица должны предъявить не позднее четырех месяцев со дня смерти наследодателя . Такие правила применяются, когда при жизни застрахованного лица была установлена единовременная выплата, но не получена из-за его смерти.
В любом случае, выплата накопительных средств Пенсионный фонд будет производиться только по истечении шести месяцев после даты смерти застрахованного лица.
Восстановление пропущенного срока предъявления требований о наследовании накопительной пенсии
При пропуске указанного срока наследник (правопреемник) имеет право обратиться в суд с иском о восстановлении пропущенного им срока , установленного для подачи в Пенсионный фонд заявления о выплате накопительных пенсионных средств умершего лица. Но для начала наследнику (правопреемнику) нужно написать заявление о выплате накопительной пенсии , отнести его в Пенсионный фонд и получить письменный отказ в получении указанной выплаты по причине пропуска шестимесячного срока, установленного для подачи заявления.
В суд представляются доказательства того, что срок пропущен по уважительной причине . Если наследник (правопреемник) в своем иске ссылается на неосведомленность о возможном получении принадлежащих покойному выплат, то ему нужно указать конкретную причину этого, например, отсутствие уведомления из Пенсионного фонда. В судебной практике чаще всего восстанавливают пропущенные сроки в случаях, когда наследниками (правопреемниками) являются несовершеннолетние дети умершего лица.
Процедура наследования накопительной пенсии
После истечения срока для подачи наследником (правопреемником) заявления, независимо от того, подано заявление о распределении средств пенсионных накоплений умершим застрахованным лицом или нет, территориальное управление Пенсионного фонда в течение месяца осуществляет следующие действия:
- проверку соответствия лиц, подавших заявление о выплате, кругу наследников (правопреемников), которых указал в своем заявлении о распределении накоплений умерший гражданин;
- при отсутствии заявления о распределении накоплений - проверку соответствия лиц, подавших заявление на выплату, кругу наследников (факт и степень родства с умершим лицом), имеющих право по закону на получение указанных выплат;
- выносит решение об отказе в выплате накопительных пенсионных средств:
- если лица, подавшие заявление о выплате, не будут относиться к наследникам (правопреемникам);
- будут относиться к наследникам второй очереди при наличии наследников первой очереди;
- ими будет пропущен срок для подачи заявления, не восстановленный в суде;
- определяет доли наследников
(правопреемников) при наследовании:
- при отсутствии заявления о распределении пенсионных накоплений устанавливает равные доли между наследниками (правопреемниками) по закону;
- при отсутствии в заявлении о распределении накопительных средств долевого распределения между указанными в нем наследниками (правопреемниками) по заявлению устанавливает им равные доли;
- при отказе одного из наследников (правопреемников) от причитающейся ему доли, распределяет ее между другими наследниками (правопреемниками) по закону;
- определяет общую сумму накопительных пенсионных средств
умершего лица, которая подлежит распределению между наследниками (правопреемниками):
- рассчитывает суммы для выплат каждому из обратившихся лиц соответственно их долям;
- выносит решение об их выплате;
- определяет сумму оставшихся накоплений для их перечисления в резервный фонд по обязательному пенсионному страхованию (при наличии для этого оснований).
Порядок обращения правопреемников за получением выплаты
Для получения наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего застрахованного лица, они должны не позднее шести месяцев со дня смерти такого лица обратиться в территориальное управление Пенсионного фонда по месту жительства умершего с заявлением о выдаче им указанной выплаты.
Также представляется возможным наследникам (правопреемникам) обратиться в Пенсионный фонд через своего представителя или направить заявление о выплате с прилагаемыми к нему необходимыми документами заказным письмом по почте .
В заявлении должно быть обязательно указано, каким способом наследники (правопреемники) хотят получить наследственные средства.
После получения такого заявления пенсионный орган тщательно проверяет наличие всех необходимых документов, которые к нему прилагаются. Проверка осуществляется 5 рабочих дней , после чего заявителям о наследовании выдается или высылается по почте расписка-уведомление и возвращаются все оригиналы поданных документов.
Аналогично осуществляется подача заявления в НПФ.
Порядок осуществления выплат
Выплата наследникам (правопреемникам) суммы накопительных пенсионных средств, которые были учтены в специальной части индивидуального лицевого счета их умершего родственника, осуществляется до 20 числа месяца , следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате. Копию решения о выплате или отказе в выплате Пенсионный фонд передает наследователям не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения.
Что касается НПФ, то специального порядка выплат накопительной пенсии по договору НПО нет, поэтому нужно руководствоваться нормами наследственного права , предусмотренными главой V ГК.
При заключении договора с НПФ, как правило, эта процедура четко прописывается. Все зависит от того, по какой пенсионной схеме заключался договор - пожизненной или срочной .
Необходимые документы
При оформлении наследования к поданному заявлению о выплате накопительных пенсионных выплат правопреемники должны приложить следующие документы:
- паспорт или иной документ, удостоверяющий личность наследника (правопреемника), его возраст и место жительства;
- для законных представителей указанных лиц
:
- документ, удостоверяющий их личность;
- документ, подтверждающий их законные полномочия;
- для наследователей (правопреемников) по закону
- документы, подтверждающие их родство с умершим лицом:
- для его детей и родителей - свидетельство о рождении детей и умершего лица соответственно;
- для супруга - свидетельство о заключении брака;
- для усыновленных детей - свидетельство об усыновлении;
- свидетельство о смерти застрахованного лица;
- страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего.
В случае отказа одного из наследников (правопреемников) от получения причитающейся ему доли, ему необходимо подать в Пенсионный фонд соответствующее заявление. А в случае если был пропущен наследниками (правопреемниками) срок подачи заявления о выплате накопительной пенсии умершего, подается судебное решение о его восстановлении.
Заключение
- Накопительная пенсия застрахованного лица, которая учтена в специальной части его индивидуального лицевого счета, подлежит наследованию после смерти указанного лица .
- Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего лица могут выступать наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону.
- Сроки предъявления требований о выплате накопительной пенсии умершего лица разнятся, но не превышают шесть месяцев со дня смерти застрахованного лица .
- Восстановление пропущенного срока для предъявления требования о выплате возможно только в судебном порядке .
У гражданки Т. умер отец в возрасте 45 лет. Отец работал на одном из предприятий города, где проживал. Его месячная заработная плата составляла 16500 рублей. Дочь хочет получить накопительную часть пенсии умершего отца, но сомневается, стоит ли ей это делать.
Ответ
Однозначно, что гражданке Т. стоит наследовать сумму пенсионных накоплений умершего отца, учтенную в специальной части его индивидуального лицевого счета, так как сумма к выплате составит несколько десятков тысяч рублей. Для этого после получения свидетельства о праве на наследование ей необходимо собрать пакет документов и вместе с заявлением о выплате подать их в Пенсионный фонд по месту жительства своего умершего отца.
У гражданки М. умер муж 25 декабря 2014 года. Заявление о выплате ей средств пенсионных накоплений умершего мужа она подала в Пенсионный фонд по месту жительства в апреле 2015 года. Ее интересует вопрос, когда она сможет получить эти деньги.
Ответ
Пенсионный фонд принимает решение о выплате указанных средств не позднее месяца, следующего за месяцем, когда истекает установленный шестимесячный срок для подачи наследником (правопреемником) соответствующего заявления на выплату. О своем решении ПФ должен сообщить заявителю не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.
В соответствии с новыми Правилами выплат, суммы накопительных пенсионных средств умершего застрахованного лица выплачиваются наследникам (правопреемникам) до 20 числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате.
Учитывая тот факт, что муж гражданки М. умер 25 декабря 2014 года, заявление подано ею в установленный законодательством срок, Пенсионный фонд обязан до 25 июля 2015 года принять решение о выплате, а выплату осуществить до 20 августа 2015 года.
В жизни людей происходят самые разные типичные и неповторимые ситуации. Никто ни от чего по большому счету не застрахован. Случается и такое, что россияне не доживают до полагающейся им пенсии. Поэтому многих сегодня интересует, как получить накопительную часть пенсии умершего родственника. Рассмотрим, как происходит наследование накопительной части пенсии умершего.
Кто и как наследует пенсионные сбережения граждан
ФЗ-424 обрел юридическую силу с 01.01.2015 г. До этого периода родившиеся не ранее 1967 г. определяли свое будущее пенсионное пособие: как страховое или страховое плюс накопительное.
Сейчас такие правомочия у будущих пенсионеров отсутствуют. Можно выбрать лишь 1 простой вариант: накопительную либо страховую. А совмещенные вариации больше не предусмотрены. Как и возрастная, иногда накопительная пенсия назначается раньше положенного времени, то есть досрочно.
До окончания 2014 г. россияне также имели возможность распорядиться своими сбережениями по госпрограмме солидарного финансирования. А с 2018 года возможно образовать пенсии накопительного формата лишь путем самостоятельных отчислений, включая деньги из маткапитала.
Такая разновидность пенсии обладает как преимуществами, так и недостатками. Недостаток - сбережения не индексируются и зависят от капиталовложений выбранных НПФ или УК. Есть и большое преимущество - накопленный таким образом капитал вполне возможно унаследовать.
Как унаследовать пенсию
Согласно ст. 1183 ГК РФ пенсионные накопления наследуются. Ст. 2 ФЗ-360 определяет платежи такого характера:
- единовременного;
- срочного при установлении временных отрезков;
- пожизненного (бессрочного);
- предназначенные наследникам.
Если застрахованные в системе Обязательное пенсионное страхование ">ОПС умирают, а на их лицевых счетах есть какие-то сбережения, - унаследовать такие деньги могут их родственники.
Это становится возможно, если наследодатели умерли:
- до выплаты средств или до перечисления их в полном объеме (включая дополнительные сбережения);
- после назначения срочных выплат (к выплате предназначены остатки накоплений);
- после назначения (но до выплаты) единовременных сумм.
Иначе говоря, если умерший, уже получал капитал, сформированный за счет отчислений в ПФ - наследование недопустимо.
Скачать для просмотра и печати:
Наследование сбережений правопреемниками умершего
Это допустимо:
- по предварительному заявлению наследодателя о распределении средств накопительной части;
- по законодательным нормам (по 1-2 очереди наследования).
В 1-м случае наследовать сбережения могут как родственники умершего, так и все, кому умерший захотел при жизни оставить свои деньги. О чем он сделал прижизненное волеизъявление. Во 2-м случае правопреемники - только близкие родственники умершего.
Совет! Те, у кого формируется капитал в ПФ, могут в любое время подать заявление о распределении накопленных сбережений в ПФ. В акте гражданин указывает своих правопреемников (наследников), которым хочет оставить накопления после своей смерти.
Если договор заключен с НПФ, то обращаться следует в НПФ. Такое условие может присутствовать в заключенном с ним соглашении об ОПС.
Скачать для просмотра и печати:
В заявлении о распределении средств можно указать любое физическое лицо или несколько лиц и распределить доли между ними. В этом случае правопреемником может стать кто угодно.
Наследование родственниками застрахованного
Правом на платежи обладают родственники 1-ой очереди:
- дети (родные и усыновленные);
- законные супруги;
- родители/усыновители.
При отсутствии родственников 1-ой очереди, правопреемниками становятся родственники следующей очереди:
- братья/сестры;
- дедушки/бабушки;
- внуки.
Исключение - право представления.
Отдельно стоит упомянуть о направленном на будущую пенсию маткапитал.
- в случае смерти матери, маткапитал, числящийся в составе пенсионных сбережений, может получить отец или усыновитель ребенка.
- при отсутствии отца право на платежи возникает у несовершеннолетних детей или достигших 18-летия обучающихся очно в вузах до окончания обучения и/или до достижения 23-летнего возраста.
При соблюдении перечисленных условий, родственники покойного могут подать заявление на назначение таких платежей.
Вам нужна по этому вопросу? и наши юристы свяжутся с вами в ближайшее время.
Порядок и срок обращения правопреемников
Для получения пенсионного капитала умершего, следует в течение 6 месяцев с момента смерти наследодателя подать заявление в ПФ или НПФ, в зависимости от того, с каким фондом умерший заключал соглашение. Решение о выплатах принимается не позже семи месяцев с даты смерти. 3 рабочих дня с момента принятия решения дается НПФ, чтобы поставить в известность заявителя, отправив ему копию решения о выплатах или об отказе. Так же, как и от любого наследства, от пенсионного капитала можно отказаться. Для этого тоже следует подать соответствующее заявление.
Выплаты родственникам умершего застрахованного в СОПС лица назначаются только при наличии соответствующего заявления, поданного своевременно в ПФ. Здесь недостаточно обращения в заявительном порядке к нотариусу о принятии наследства.
Необходимые документы
Для назначения платежей или отказа от них правопреемникам следует обратиться в фонд лично или через свое доверенное лицо - представителя.
При этом нужно иметь при себе оригиналы или засвидетельствованные копии документов, подтверждающие родственные отношения и удостоверяющие полномочия.
Исходя из вышесказанного, при обращении следует представить:
- заявление;
- паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства;
- документы, подтверждающие родственные отношения с умершим (свидетельство о рождении, о заключении брака, об усыновлении и т. д.);
- свидетельство о смерти (при наличии);
- СНИЛС умершего (при наличии).
В отдельных ситуациях могут потребоваться дополнительные документы:
- если заявление подает представитель по закону (опекун, усыновитель, попечитель), то он должен дополнительно представить свои документы, удостоверяющие личность, и нотариально заверенную доверенность;
- если срок для обращения был установлен в судебном порядке - решение суда о восстановлении срока для обращения.
Если дело касается маткапитала, то в случае смерти матери, отцу нужно дополнительно представить документы, подтверждающие:
- отцовство или усыновление;
- отсутствие фактов лишения родительских прав;
- свидетельство о рождении или усыновлении детей.
Если ребенок совершеннолетний, но проходит обучение по очной форме, нужна подтверждающая справка из образовательного учреждения.
ПФ или НПФ проверяет подлинность документов, родственные отношения и т. д. Если документы подложны, фонд имеет право отказать в платежах. Последует отказ и наследникам 2-ой очереди, если объявятся первоочередники. Причем вне зависимости от того, кто раньше предоставил документы.
Выплаты накоплений правопреемникам
Если сбережения умершего формировались в ПФ, то в течение 5 рабочих дней после принятия решения ПФ обязан выслать заявителю уведомление о предстоящих платежах или об отказе в них. Если на момент смерти сбережения были на счете в НПФ, то, соответственно, выплаты производит НПФ.
Как и большинство послетрудовых пособий в нашей стране, накопления из ПФ выплачиваются двумя способами:
- через Почту России;
- через банк (банковский счет).
Получатель вправе самостоятельно выбрать один из этих способов.
Восстановление срока выплат пенсионных накоплений
В соответствии со ст. 12 ФЗ-424, когда застрахованный умирает, платежи прекращаются с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором умер гражданин.
Важно! Со времени смерти застрахованного лица до подачи документов правопреемниками на получение денежных средств (пенсионных накоплений) должно пройти не более 6 месяцев.
Однако далеко не все знают о том, что пенсионные накопления можно унаследовать. Чаще всего именно в связи с этим многие россияне обращаются в ПФ гораздо позже, когда положенные 6 месяцев прошли.
Еще одним большим заблуждением является мнение о том, что подавать заявление на вступление в наследство необходимо по истечении 6 месяцев. Это достаточно распространенная ошибка, которую допускают многие наследники.
Важно! В этом случае срок платежей можно восстановить только в судебном порядке.
Суд вправе удовлетворить либо отказать в восстановлении срока для выплаты имеющихся у наследодателя накоплений. Если судом будет принято решение о его восстановлении, то гражданин, претендующий на них, сможет подать заявление и необходимые документы в обычном порядке. То есть, непосредственно в государственный или частный пенсионные фонды.
При отказе суда в восстановлении срока получить накопления умершего родственника не получится. Исключение - фактическое принятие наследства. Когда наследник по факту принял хоть что-то из вещей наследодателя.
Дорогие читатели!
Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.
Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.
Последние изменения
Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.
Подписывайтесь на наши обновления!
Посмотрите видео о том, можно ли получать пенсию умершего супруга
14 июня 2017, 20:39 Янв 4, 2020 09:37 
Разрешено ли родственникам получить пенсионные накопления после смерти близкого человека: является ли накопленная сумма наследством, как наследуется родственниками, кому остаются средства если правопреемники не обратились за выплатой, процедура оформления, куда обращаться и в какие сроки, необходимая документация.
Разрешено ли родственникам получить пенсионные накопления после смерти близкого человека
Все знакомы с такой процедурой как наследование имущества умершего человека. В наследственную массу могут входить самые разные объекты – недвижимость, автомобиль, картины и другое.
Также среди прочего наследственного скарба можно отметить накопительную часть пенсии. Однако граждане по незнанию и отсутствию завещательного распоряжения просто не пользуются положенной им прерогативой и не обращаются за выплатой.
Является ли накопительная часть пенсии умершего наследством
Начиная с 2002 года пенсионное обеспечение в России включает ва себя три составляющие:
- базовая;
- страховая;
- накопительная.
Наследовать разрешено лишь третью из них и то при наличии ряда следующих условий:
- Усопший индивид являлся участником обязательного пенсионного страхования и его счет пополнялся.
- Смерть наследодателя наступила до оформления пенсионных выплат.
- Если умерший достиг пенсионного возраста, но не обращался за оформлением выплат и ни разу ее не получил.
Таким образом, ключевым моментом считается получение пенсии усопшим хотя бы единожды. Если такое произошло, то накопленную часть правопреемникам получить не удастся.
Правопреемство пенсионных накоплений после смерти отца или матери
Наследование имущественной массы, в том числе и накоплений пенсии, осуществляется двумя легальными способами:
- в соответствии с последним волеизъявлением лица;
- в рамках закона.
При отсутствии завещательного наказа, переход преференции собственности производится по закону. В этом случае правопреемниками выступают исключительно близкие родственники усопшего. Среди первоочередных наследников выделяют детей.
Получатели наследства обязуются в самостоятельном порядке обратиться с заявлением в ПФР о получении выплаты. Никто из сотрудников не обязан извещать потенциальных правопреемниках о наличии возможности получения.
Итак, дети после смерти отца или матери вправе обратиться в уполномоченное учреждение и вступить в наследство. Все накопленные средства станут распределяться промеж заявителей в равных долях. Причем следует упомянуть, равными возможностями обладают как кровные дети умершего, так и усыновленным им.
Интересная ситуация получается при участии средств маткапитала в накоплениях матери. Прерогативой получения обладают:
- Отец детей, переживший супругу. Он считается первоочередным и превалирующим субъектом.
- Если отца нет, то воспользоваться средствами разрешено не достигшим совершеннолетия детям или уже отметившим 18-летие, но обучающимся по дневной модели.
Оформление наследства на трудовую пенсию
Если покинувший мир не получал ни разу пенсии, то родственники обладают преференцией получения скопленных средств на пенсионном персональном счету.
Для оформления надлежит претендентам обратиться в ближайшее отделение ПФР, написать заявление с указанием своего желания, прикрепить к нему установленный пакет документов.
Куда деваются после смерти человека пенсионные накопления
Судьба пенсионных накоплений ушедшего в мир иной человека обусловлена некоторыми факторами:
- если индивид при жизни начал пользоваться пенсионным обеспечением, то остаток суммы средств, хранящийся на его счету, после кончины останется в распоряжении ПФР или негосударственного фонда. То есть наследники в этом случае не получат ничего и претендовать не вправе;
- соблюдение сроков получения. Если сроки обращения соблюдены, то выплату получат правопреемники. Если же нет и уважительных причин для восстановления периода оформления не имеется, то накопительная часть останется в активах фонда.
Как наследуется выплата правопреемникам
При наследовании по волеизъявлению сотрудники фонда изначально извещают лиц о наличии у них такой преференции. Далее процедура приобретает одинаковый характер как при завещательном распоряжении, так и при наследовании по закону.
Лица, обладающие преференцией на получение финансовых активов, обращаются с заявлением в уполномоченное учреждение на протяжении полугода после смерти владельца счета. К обращению прикрепляют перечень документов.
Как завещать накопительную часть пенсии
Если возникает желание распорядиться накопленными средствами в ПФР, то лучше оформить распоряжение в самом отделении. Владелец посещает учреждение и в договоре или отдельном заявлении указывает лиц, которые вправе после его кончины претендовать на получение, а также распределение долей или без такового.
Первая линия родства, наследование супруга
При отсутствии завещания к наследованию привлекаются по закону. Существует определенная очередность получения. Так, к преемникам первой очереди относят:
- детей усопшего;
- супруга (состоящего в зарегистрированном браке);
- родителей или усыновителей.
Перечисленные лица наследуют в превалирующем порядке. Если представители этой очереди отсутствуют, то наследует вторая очередь и так далее.
Перераспределение средств в рамках одной очереди происходит в равных частях.
Исключительным правом наследования накопительной части, сформированной из средств маткапитала, обладает переживший супруг. И лишь при его отсутствии вправе деньги забрать дети. А если получается, что нет ни тех, ни других, то средства возвращаются в ПФР.
После смерти отца кому выплачивается
Если отец оставил распоряжение, то получат только индивиды, в нем зафиксированные.
Если же указаний никаких не последовало, то выплаты будут производиться по закону в рамках очередности. Привилегированное положение имеют дети, супруга и родители усопшего главы семейства.
Дальние родственники
Действующее законодательство гласит, что прерогативой оформления и получения накопленных средств умершего обладают исключительно наследники первой и второй очереди:
- дети;
- супруг;
- родители;
- братья и сестры ушедшего;
- бабушки, дедушки и внуки.
Обязательная доля в наследстве инвалиду
Нетрудоспособный индивид вправе претендовать на обязательную долю по части пенсионных накоплений умершего, если:
- Находился на полном иждивении у умершего до его кончины.
- Родители, бабушка или дедушка усопшего являются пенсионерами или не способными к труду лицами, которых больше никто не может обеспечить.
- Несовершеннолетние дети, братья и сестры, внуки, получившие инвалидность. Также если их по закону некому обеспечить. Например, по смерти дедушки внук-инвалид, имеющий родителей, не вправе претендовать на обязательную долю.
Получение наследства по закону и по завещанию – отличия
Таблица проиллюстрирует существующие различия по формам получения наследственной массы:
Кому полагается накопительная выплата средств застрахованного лица
Наследовать по закону вправе только ближайшие родственники усопшего лица, а также находящиеся на его полном обеспечении нетрудоспособные индивиды. Прерогативой наследования не обладают дальние родственники. Если есть распоряжение, то все зафиксированные в нем лица.
Возврат пенсионных накоплений умершего – является ли это наследством?
Получить пенсионные накопления усопшего возможно по стандартной процедуре наследования. То есть любой возврат средств законным претендентам будет считаться правопреемством, поскольку для обращения определен тот же временной промежуток, что и при наследовании, также ограничен круг лиц получателей.
Как наследникам получить пенсионные накопления за умершего родственника
При любой форме преемства претендентам придется все свои действия проводить через ПФР. Изначально осуществляется волеизъявление на получение, к нему подкрепляется бумажное сопровождение, сотрудники осуществляют проверку предоставленной информации и принимается решение о назначении выплат или их отказе.
Как узнать сумму по наследству после смерти родственника
Объем скопленных средств после смерти возможно узнать несколькими способами:
- В режиме онлайн на сайтах госуслуг и ПФР. Для этого необходима регистрация и номер СНИЛС умершего гражданина.
- При личном обращении в фонд. При себе нужно иметь удостоверение личности, страховое свидетельство родственника, документ, позволяющий обращаться за такой информацией.
- При участии умершего в накоплениях негосударственного фонда от Сбербанка всю интересующую информацию можно узнать через банкомат или официальный домен, лично посетив офис.
Необходимые условия
Счет выступает наследственной массой в случае имеющихся при жизни перечислений на него и неполучения владельцем пенсии ни разу. Претендовать на выплаты вправе нетрудоспособные лица, бывшие на иждивении, а также близкие родственники индивида. Получить средства вправе любые лица, указанные в последнем волеизъявлении индивида.
Как именно и куда выплачивается
Поданное претендентами заявление подлежит рассмотрению на протяжении полугода. В негосударственном учреждении процедура происходит быстрее, от 20 до 40 дней. При принятии положительного решения средства перечисляются двумя способами:
- на указанный счет в банке. Все сведения предоставляет сам наследник при написании заявления;
- почтовым отправлением. Если у претендента нет счета или он на него не указал, то средства переводятся почтой. Оплату перевода осуществляет получатель.
Документы для получения накопительной части пенсии умершего
Заявка будет принята в случае предоставления следующего бумажного сопровождения:
- Свидетельство о кончине индивида (если претендентом выступает родственник).
- Подтверждение о родстве (документ о бракосочетании, рождении, усыновлении).
- СНИЛС усопшего.
- Данные персонального счета для перевода.
Для не родственника, указанного в договоре наследодателем, потребуется только заявление на согласие получения средств и сведения о банковском счете для отчислений.
Срок выплаты и получение денег
Обратиться в фонд необходимо в установленный период, не позднее 6 месяцев со дня смерти индивида. Написать заявление и приложить документы.
Сотрудники также в течение полугода проверят предоставленные данные и перечислят средства на указанный персональный счет заявителя или отправят по почте. Получить финансы возможно при предъявлении паспорта.
Составление заявления после смерти мужа или отца
Специально установленной строгой формы заявления не существует. Его можно самостоятельно заполнить и направить в ПФР или написать в отделении по образцу. Однако есть моменты, которые следует отразить в обращении:
- личные сведения претендента;
- степень родства;
- данные усопшего, дата кончины;
- информация об иждивенцах умершего лица;
- сведения о доходах заявителя, в том числе льготы и пенсия;
- опись документов, прилагаемых к прошению.
Сколько стоит оформить наследство у нотариуса
Итоговая стоимость оформления состоит из:
- Оплаты госпошлины (за совершение нотариальных действий и цена бланка свидетельства).
- 0,3% от общей стоимости получаемой наследственной массы для близких родственников, для всех остальных – 0,6%.
В среднем цена доходит до 20 тыс. рублей.
Как можно оспорить завещание и вернуть деньги
Оспорить завещание можно в судебном порядке и тогда деньги из накопительной части пенсии будут возвращены законному претенденту. Однако для оспаривания потребуется доказать одно из оснований недействительности завещательного распоряжения:
- неправильное содержание документа;
- составление распоряжения осуществлялось в невменяемом состоянии;
- наличие старческого слабоумия у наследодателя;
- прочие факторы.
Снятие денег со счета умершего на похороны по наследству
В России предусмотрены меры поддержки по факту смерти родственника, а именно соцпособие на погребение. Его выплачивают в ПФР по факту обращения близких людей усопшего. Выплата осуществляется сразу же, в день обращения, на основании справки о смерти. Получить деньги разрешено не позднее 6 месяцев после кончины пенсионера.
Для оформления следует предоставить:
- Удостоверение личности.
- Обращение.
- Справка о кончине.
- Подтверждение факта нетрудоустроенности пенсионера на день смерти.
Как получить страховую часть пенсии застрахованного лица после смерти – наследуется ли она
Согласно действующему законодательству наследованию подлежит только накопительная часть пенсии. Никакие другие составляющие получить невозможно.
Накопительную разрешено оформлять только при наличии ряда факторов, одним из ключевых является неполучение ни одной пенсионной выплаты усопшим.
Нюансы получения пенсии, невыплаченной в месяце смерти родственника
Смерть может настигнуть человека в любое время. Часто случается, что пенсионер не успевает получить пенсию в текущем месяце. Если получатель умирает, то за него вправе получить его близкие родственники по заявлению в ПФ.
Если же пенсия выплачивалась на карту в Сбербанке, то не имеет смысла обращаться в ПФР. Счет уже сформирован, а это считается, что пенсия выплачена. Тогда сумма включается в наследственную массу.
Многие ошибочно полагают, что вправе претендовать на пенсию за два месяца. Но это не так. Выплата осуществляется за один крайний месяц.
Накопительная часть пенсии может выступать в качестве наследства как по завещательному распоряжению, так и по закону. Завещание в данном случае не совсем стандартное и оформляется в договоре с фондом или указывается в отдельном заявлении в самом уполномоченном учреждении.
Воспользоваться прерогативой возможно если умерший еще ни разу не успел при жизни получить пенсионную выплату, рожден до 1967 года, и вообще имел отчисления и средства на счету.
Полезное видео
Наследование накопительной части пенсии производится в виде передачи данных средств правопреемникам человека, ушедшего из жизни. Завещать эти суммы нельзя - они не являются собственностью гражданина. Но можно написать заявление в ПФР (или НПФ - негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий управление накоплениями) и указать правопреемников - получателей данных накоплений.
Страховая и накопительная часть пенсии одновременно будут выплачиваться только людям 1967 г. рождения и моложе - для более старшего поколения отчисления на накопительную часть никогда не производились.
Накопительные пенсионные фонды, осуществляющие пенсионное страхование на добровольной основе, производят выплаты наследникам в соответствии с подписанным договором и законодательством, действующим в отношении наследования имущества.
На что могут рассчитывать правопреемники
Пенсия накопительная это:
- отчисления работодателя - ежемесячно наниматель обязан направлять 6% от дохода сотрудника или на формирование накопительной части его пенсии, или (по желанию застрахованного) перечислять указанные суммы в страховую часть;
- дополнительные взносы на накопительную часть пенсии, то есть добровольно перечисляемые средства самого человека или его нанимателя, включая суммы, поступившие за счет материнского капитала;
- государственные доплаты в соответствии с программой софинансирования пенсий;
- доходы от инвестиционной деятельности управляющей компании.
К выплате правопреемникам предназначена вся сумма накопительной части пенсии, исключая то, что в обязательном порядке перечислял работодатель.
Правопреемники
Правопреемники - те, кто может претендовать на получение данных накоплений:
первой очереди:
- дети, даже если они были усыновлены;
- супруг;
- родители (усыновители).
второй очереди, люди которые вправе получить указанные суммы при условии отсутствия претендентов первой очереди, это:
- дедушки;
- бабушки;
- братья;
- сестры;
- внуки.
Все вышеперечисленные являются правопреемниками по закону, и сумма накоплений будет распределена между ними в равных долях. Если застрахованный написал заявление с указанием того человека, который должен получить накопительную часть его пенсии, то получатель будет признан правопреемниками по заявлению, и ПФР должен уведомить его о возникновении права на получение денег. Если наследование пенсионных накоплений по заявлению предусматривает несколько получателей, то придется указать долю каждого из них.
Любой из правопреемников вправе отказаться от выплат. Если никто так и не заявил о своем праве на указанные накопления - то средства, находящиеся в управлении негосударственного пенсионного фонда, направляются в ПФР.
Наследование накопительной части пенсии в пределах сумм, поступивших за счет материнского капитала, после кончины застрахованной смогут получить только отец (усыновитель) ее детей либо, при его отсутствии, сами дети.
Сроки
Для получения средств накопительной части пенсии умершего застрахованного лица надлежит обратиться в любое отделение ПФР или тот негосударственный пенсионный фонд, которому гражданин доверил управление своими пенсионными накоплениями, с соответствующим заявлением в течение 6 месяцев, прошедших со времени смерти.
Если пропустить данный срок, восстанавливать свои права придется в судебном порядке. ПФР редко информирует правопреемников умерших граждан о том, что они могут рассчитывать на какие-либо выплаты. Он не обязан делать это. А получатели пенсионных накоплений умерших граждан не всегда являются наследниками их имущества. По этим причинам чаще всего люди пропускают срок обращения за причитающимися суммами. Восстановить свои права можно, обратившись в ПФР в течение 6 месяцев с момента преодоления причин пропуска. Это могут быть как уважительные причины (лечение в стационаре, уход за тяжелобольным родственником), так и неосведомленность о своих правах или даже о смерти застрахованного.
Зависимость факта получения пенсии и права на получение ее накопительной части правопреемниками
Если застрахованный покинул этот мир до того, как ему были назначены указанные выплаты, либо взносы совершал работающий пенсионер -правопреемники вправе получить накопительную часть его пенсии.
Если человек пожелал получать данные выплаты бессрочно, и был произведен расчет - выплат не будет.
Если гражданин заявил, что накопительную часть будет получать в течение определенного срока - его правопреемники получат остаток накоплений.
Документы
Для оформления своего права на накопленные на лицевом счете умершего средства следует обратиться в одно из отделений ПФР (НПФ) и предъявить оригиналы (копии):
- паспорта (для несовершеннолетнего: свидетельство о рождении и документ, удостоверяющий место его проживания) заявителя (представителя);
- документов, доказывающих наличие родства и степень родства с покойным (свидетельство об усыновлении, о рождении, о браке и т.д.);
- бумаг, подтверждающих правомочия представителя;
- справки из органов опеки с разрешением отказаться от получения причитающихся сумм несовершеннолетним;
- судебного решения о восстановлении пропущенного срока подачи заявления о притязании на пенсионные накопления;
- решения НПФ об отказе в выплате причитающихся сумм, так как они уже были перечислены в резерв ПФР;
- свидетельства о смерти того, о чьих накоплениях ведется спор;
- его СНИЛС (при наличии);
- реквизиты банковского счета для перечисления выплат.
Время проверки ПФР - 5 рабочих дней. Причины отказа:
- непредоставление части требуемых документов;
- ошибки в их оформлении;
- отсутствие оснований к выплате.
При положительном решении заявление передается в отделение ПФР по месту жительства усопшего. Указанный орган не позднее последнего рабочего дня месяца, идущего после того месяца, в котором истекло время для предъявления претензий получателей пенсионных накоплений покойного:
- проверяет, являются ли заявители правопреемниками (по заявлению или по закону). В последнем случае ПФР проверяет факт родства;
- отказывает, если обратившиеся не относятся к кругу правопреемников;
- выносит решение о необходимости выплат;
- вычисляет общую сумму накоплений;
- определяет (по заявлению) или распределяет пропорционально (по закону) доли;
- производит выплаты причитающихся сумм;
- определяет величину денежной массы, невостребованной правопреемниками, которую следует перечислить в ПФР.
До 15 числа месяца после вынесения решения о производстве выплат ПФР должен полностью рассчитаться с заявителями.
Наследование накопительной части пенсии умершего супруга:
